Les bosses du scandale Westpac ont déjà fait mal aux banques australiennes …

Westpac, la deuxième banque australienne d'actifs, fait face à une amende record et à une possible secousse de sa direction après que l'agence de contrôle du crime financier du pays l'ait accusé d'une violation majeure des lois sur le blanchiment d'argent.

Brian Hartzer, président exécutif de Westpac, a déclaré mercredi aux journalistes qu'il ne démissionnerait pas en raison de manquements à la conformité, ce que le Australian Transaction Analysis and Reporting Center a déclaré dans un dossier judiciaire qu'il aurait pu inclure des transferts liés à l'exploitation. enfantin

Austrac est préoccupé par le fait que les pédophiles ont pu utiliser les systèmes de paiement australiens pour diriger et diffuser les abus sexuels en direct d'enfants dans les pays d'Asie du Sud-Est. Son action en justice indique que Westpac n'a pas encore mis en œuvre de scénarios de détection automatisés appropriés pour surveiller les risques connus de protection de l'enfance.

Plusieurs analystes ont déclaré que l'ampleur de l'infraction présumée, qui comprenait 23 millions de violations des réglementations anti-blanchiment, ainsi que les critiques sévères du régulateur à l'égard de la haute direction et du conseil d'administration de Westpac, suggéraient qu'un changement de direction était probable. .

"Non seulement le PDG Brian Hartzer devra peut-être partir à la suite de ces accusations, mais aussi les administrateurs qui font partie du comité des risques de la banque", a déclaré Elizabeth Sheedy, spécialiste des risques financiers à l'Université Macquarie. "Les accusations suggèrent que les directeurs dormaient au volant et la direction a balayé ces problèmes avec les contrôles de blanchiment d'argent sous le tapis."

Elio D & # 39; Amato, analyste chez Lincoln Indicators, gestionnaire de fonds à Melbourne, a déclaré que le cas d'Austrac à lui seul pourrait ne pas être suffisant pour forcer un changement de leadership, mais une accumulation de facteurs, y compris les récents résultats médiocres de la banque et une levée de capitaux, pourraient persuader le conseil "de nettoyer le conseil".

Il s'agit du deuxième scandale de blanchiment d'argent impliquant le système bancaire australien en un peu plus de deux ans après des échecs de conformité similaires à la Commonwealth Bank of Australia (CBA) en 2017. Suivez une enquête publique franche d'un an sur Une inconduite dans le secteur financier, qui a été signalée en février et qui, selon les analystes, coûtera aux principales banques jusqu'à 10 milliards de dollars australiens (6,8 milliards de dollars) en coûts de réparation et de mise en conformité des clients.

Austrac a allégué que Westpac avait violé les lois sur le blanchiment d'argent 23 millions de fois entre 2013 et 2019, et ne pouvait pas correctement surveiller et signaler les transactions internationales suspectes d'une valeur de 11 milliards de dollars.

Westpac a autodéclaré certaines des violations l'année dernière, mais Austrac a déclaré que lors d'une enquête ultérieure, il avait découvert que les systèmes de paiement de la banque pouvaient avoir facilité les paiements liés à l'exploitation des enfants.

"Certaines des transactions non détectées impliquaient des paiements à des présumés ou présumés facilitateurs d'exploitation d'enfants", a indiqué l'agence de lutte contre la criminalité financière dans les documents judiciaires.

La direction de Westpac a reçu des informations sur ces risques en juin 2016 et la banque était consciente du risque accru d'exploitation des enfants associé aux paiements fréquents et faibles vers les Philippines et l'Asie du Sud-Est depuis au moins 2013, a déclaré Austrac dans des documents judiciaires.

"Ces contraventions sont le résultat d'échecs systématiques de leur environnement de contrôle, de l'indifférence de la haute direction et d'une supervision inadéquate du conseil", a-t-il déclaré.

Hartzer a blâmé une erreur de système pour ne pas avoir correctement surveillé et signalé les transactions internationales dans la banque, qui utilisait un système moins cher et plus rapide qui était en dehors du système de paiement interbancaire normal de Swift. Mais il a déclaré que la banque avait autodéclaré le problème à Austrac et détourné des ressources importantes pour le problème.

"Nous n'avons pas été absolument indifférents à ce sujet, et nous avons apporté pas mal de changements au fil du temps", a-t-il déclaré.

Mais Hartzer est confronté à un grand défi pour restaurer la confiance des investisseurs qui sont déjà nerveux après que la banque a annoncé ses pires résultats en une décennie ce mois-ci et réduit son dividende. Il devra également subir d'intenses pressions politiques et médiatiques.

Scott Morrison, Premier ministre australien, a déclaré mercredi qu'il était "absolument horrifié" par les accusations contre Westpac, qui sont les derniers scandales financiers qui ont touché les banques du pays.

Le scandale du blanchiment d'argent à l'ABC en 2017 a coûté son travail au président exécutif de l'époque, Ian Narev, et a ouvert la voie à une enquête de la Commission royale, récemment terminée sur un an, sur les irrégularités du secteur financier.

L'ABC a payé une amende de 700 millions de dollars pour résoudre le cas de blanchiment d'argent d'Austrac, qui reste le plus grand accord civil de l'histoire de l'Australie.

Brett Le Mesurier, analyste chez Shaw and Partners, une société d'investissement basée à Sydney, a déclaré que la décision inattendue de Westpac de lever 2,5 milliards de dollars de capitaux frais ce mois-ci était probablement guidée par l'anticipation d'une lourde amende après l'action en justice d'Austrac.

Westpac encourt une amende civile maximale de 21 millions de dollars australiens pour chacune des 23 millions de violations, mais la plupart des analystes estiment qu'un accord sera probablement plus proche du précédent établi par l'affaire CBA

Le scandale du blanchiment d'argent de Westpac est peu susceptible d'être le dernier à frapper le secteur, car la National Australia Bank a révélé la semaine dernière qu'elle avait signalé des problèmes de conformité à Austrac et risquait des "sanctions monétaires importantes".

Mme Sheedy a déclaré que le non-respect des réglementations sur le blanchiment d'argent était un problème mondial majeur, et a noté des violations similaires à HSBC et Danske Bank ces dernières années.

"Les banques peuvent se battre avec leurs systèmes et systèmes informatiques hérités pour mettre correctement en œuvre des systèmes de conformité, mais il existe également une pression constante pour maintenir les coûts à un niveau bas et augmenter les rendements du capital", a déclaré Mme Sheedy.

"Mais ces échecs sont également révélateurs d'une culture dans laquelle les gens ne prennent pas le problème suffisamment au sérieux."

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