La banque centrale d'Australie cherche à débarrasser Visa et Mastercard de …

Par Paulina Duran

<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "SYDNEY (Reuters) – Les régulateurs australiens envisageront d'intervenir pour empêcher les banques de diriger automatiquement les paiements par carte "tap-and-go" via les plus grands processeurs de paiement au monde Visa et Mastercard Inc. , a annoncé mercredi la banque centrale. "data-reactid =" 23 "> SYDNEY (Reuters) – Les régulateurs australiens envisageront d'intervenir pour empêcher les banques de diriger automatiquement les paiements par carte" tap-and-go "via des processeurs du plus grand visa de paiement au monde et Mastercard Inc. a indiqué la banque centrale mercredi.

Les banques devraient automatiquement arrêter de diriger les paiements par carte de débit via les deux réseaux mondiaux et donner aux détaillants l'option la moins chère d'utiliser le réseau EFTPOS local, a déclaré aux journalistes Philip Lowe, le gouverneur de la Banque. de la Réserve d'Australie (RBA).

"Réglementer ici n'est pas l'option préférée, mais c'est une option alternative si nous ne voyons pas le changement requis", a-t-il déclaré après un discours à Canberra.

Les systèmes mondiaux de cartes MasterCard et Visa, ainsi que les quatre principales banques, dominent les systèmes de paiement par carte en Australie. EFTPOS appartient à des institutions financières nationales et de détail.

La RBA indique que les paiements par carte de débit, la méthode la plus utilisée en Australie, sont traités par les détaillants Visa ou Mastercard plus du double de ceux d'EFTPOS.

L'association de vente au détail estime que cela ajoute des coûts supplémentaires compris entre 300 millions et 500 millions de dollars australiens (200 millions et 340 millions de dollars) chaque année.

"Nous avons clairement fait savoir au secteur bancaire que nous nous attendions à ce qu'il développe la fonctionnalité permettant au commerçant de choisir les voies de paiement qu'il utilise, les systèmes internationaux ou les systèmes EFTPOS", a ajouté Lowe.

"Si ce processus ne fonctionne pas, alors nous devrions envisager une solution réglementaire."

Visa et Mastercard n'étaient pas immédiatement disponibles pour commenter.

Les banques avaient promis de développer des systèmes pour faciliter la route la moins chère pour les détaillants, a déclaré Low, ajoutant que leur préférence serait de ne pas avoir à intervenir.

La RBA examine actuellement la réglementation des paiements pour voir quels problèmes stratégiques doivent être résolus, de l'impact des nouvelles technologies de paiement et des nouveaux participants à la technologie réglementaire et au formulaire de ticket électronique.

"L'une des raisons possibles pour lesquelles les principales banques sont bloquées sur la route la moins coûteuse est que chacune a des relations très étendues avec les grands régimes internationaux: nous allons explorer cela dans la revue", Tony Richards, responsable de la politique de paiement chez la RBA a été citée mercredi dans l'Australian Financial Review.

<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Un porte-parole de la Commonwealth Bank of Australia a refusé de commenter. "data-reactid =" 35 "> Un porte-parole de la Commonwealth Bank of Australia Il a refusé de commenter.

Un porte-parole du NAB a déclaré que la banque avait commencé à permettre à ses clients commerciaux de choisir leur réseau de paiement en avril 2018, ajoutant: "Nous continuerons à mettre en œuvre ce service dans notre clientèle tout au long de cette année."

<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Westpac Banking Corp et Groupe bancaire Australie et Nouvelle-Zélande n'étaient pas immédiatement disponibles pour commenter. "data-reactid =" 37 "> Westpac Banking Corp et le groupe bancaire australien et néo-zélandais Ils n'étaient pas immédiatement disponibles pour commenter.

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(Rapport de Paulina Duran à Sydney; Édition de Richard Pullin et Clarence Fernandez)

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