Groupe bancaire australien et néo-zélandais

Institution financière australienne

Australia and New Zealand Banking Group LimitedPublicTraded asASX: ANZNZX: ANZISINAU000000ANZ3 IndustrieBanque, Services financiersPrédécesseurBanque d'Australasie Union Bank of AustraliaFondée le 1er octobre 1955; Il y a 64 ans (1955-10-01) Siège social833 Collins StreetDocklands, Melbourne, Australie

Zone desservie

Dans le monde

Personnes clés

ProduitsFinance et assurance, services bancaires aux particuliers, services bancaires aux entreprises, services bancaires privés, services bancaires d'investissement, gestion des investissements, gestion de patrimoine mondiale, capital-investissement, prêts hypothécaires, cartes de crédit Revenus 21 071 milliards de dollars australiens (2015)[1] 7,493 milliards de dollars australiens (2015)[1]Actif total 889,9 milliards de dollars australiens (2015)[1]

Nombre d'employés

39060 (2019) FilialesSite Webwww.anz.com

L'Australia and New Zealand Banking Group Limited, communément appelée ANZ, est une multinationale australienne de services bancaires et financiers dont le siège est à Melbourne, en Australie. C'est la deuxième banque en termes d'actifs et la troisième en termes de capitalisation boursière en Australie.[2]

L'ANZ a été créée le 1er octobre 1951, lorsque la Bank of Australasia a fusionné avec l'Union Bank of Australia Limited.[3] C'est l'une des quatre grandes banques australiennes, avec la Commonwealth Bank, la National Australia Bank (NAB) et la Westpac.

Les opérations australiennes représentent la plus grande partie des activités d'ANZ, les banques commerciales et de détail dominant. ANZ est également la plus grande banque de Nouvelle-Zélande, où l'entité juridique est devenue ANZ National Bank Limited en 2003 et est devenue ANZ Bank New Zealand Limited en 2012. De 2003 à 2012, elle exploitait deux marques en Nouvelle-Zélande, ANZ et Banque nationale de Nouvelle-Zélande. La marque Banque Nationale a été retirée en 2012, avec la fermeture de plusieurs succursales et la conversion d'autres en succursales ANZ.[4] Outre ses activités dans toute l'Australie et la Nouvelle-Zélande, ANZ opère également dans 34 autres pays. [5]

ANZ et ses filiales emploient 51 000 personnes et servent environ neuf millions de clients dans le monde. En Australie, la banque sert environ six millions de clients dans plus de 570 agences[6]

ANZ a été nommée banque la plus durable au monde dans le Dow Jones Sustainability Index 2012, ce qui en fait la cinquième fois en six ans qu'ANZ obtient le titre.[7]

L'histoire[edit]

19e siècle[edit]

La Bank of Australasia a été fondée à Londres en 1835. Elle s'est associée à la Cornwall Bank, qui a été créée à Launceston, Van Diemens Land en 1828.[8] En 1837, l'Union Bank of Australia a été créée à Londres par un groupe de personnes, dont George Fife Angas, banquier et esclavagiste.[9][10][11] En 1852, la Banque anglaise, écossaise et australienne (ES&A) s'est établie à Londres et a ouvert sa première succursale australienne à Sydney en 1853. La banque ES&A a repris la Commercial Bank of Tasmania Limited et la London Bank of Australia Limited en 1921 et la Royal Bank of Australia Limited en 1927.

1950-60[edit]

En 1951, la Bank of Australasia a fusionné avec l'Union Bank of Australia pour former l'Australia and New Zealand Bank Limited (ANZ Bank).[12] En 1963, les premiers systèmes informatiques sont installés dans un nouveau centre de traitement des données à Melbourne, en Australie. En 1966, ANZ a commencé ses opérations à Honiara, aux Îles Salomon. En 1968, ANZ a ouvert un bureau à New York, aux États-Unis. En 1969, ANZ a ouvert un bureau de représentation à Tokyo, au Japon.

Années 70[edit]

Le 1er octobre 1970, ANZ a fusionné avec la banque anglaise, écossaise et australienne limitée pour former l'organisation actuelle, l'Australie et la Nouvelle-Zélande Banking Group Limited.[13] La même année, la banque a commencé ses activités au Vanuatu. En 1976, ANZ (PNG) a été créée. En 1977, ANZ a transféré son incorporation du Royaume-Uni à l'Australie. En 1979, ANZ a acquis la Bank of Adelaide.

Années 80[edit]

En 1980, les bureaux de représentation de Singapour et de New York sont passés au statut de succursale. En 1984, ANZ a acheté la Grindlays Bank.[14][15] En 1985, ANZ a acquis les activités de Barclays aux Fidji et à Vanuatu. La même année, la banque a reçu une licence bancaire commerciale complète et a ouvert une succursale à Francfort, en Allemagne, et a annoncé ANZ Singapore Limited. En 1988, ANZ a ouvert des succursales à Rarotonga, aux Îles Cook et à Paris, en France. En 1989, ANZ a acheté PostBank au gouvernement néo-zélandais.[16]

Années 90[edit]

  • 1990:
  • Fait l'acquisition de National Mutual Royal Bank Limited
  • Acquiert les activités de Lloyds en Papouasie-Nouvelle-Guinée
  • Acquiert les opérations de la Banque de Nouvelle-Zélande aux Fidji
  • Acquiert la Town and Country Building Society en Australie-Occidentale
  • 1991:
  • Acquisition de 75% de Bank of Western Samoa
  • Ouvre un bureau de représentation aux Philippines
  • 1993:
  • 1995:
  • 1996:
  • Lancement de www.anz.com
  • ANZ ouvre sa deuxième succursale vietnamienne à Ho Chi Minh-Ville
  • 1997:
  • 1998: Acquisition d'une participation dans PT Bank Pan Indonesia (Panin Bank), Indonésie
  • 1999:
  • 21e siècle[edit]

  • 2000:
  • ANZ vend ses activités Grindlays au Moyen-Orient et en Asie du Sud et les activités de banque privée Grindlays associées à Standard Chartered
  • Octroi d'une licence en monnaie locale (renminbi) de la Banque populaire de Chine
  • 2001:
  • Acquiert 75% de Bank of Kiribati
  • Ouverture de l'ANZ Timor Leste
  • Établit une entreprise de cartes à Hong Kong
  • 2002:
  • Création d'une coentreprise avec ING Group pour la gestion de fonds et les activités d'assurance-vie en Australie et en Nouvelle-Zélande
  • Un millionième client s'inscrit pour ANZ Internet Banking en Australie
  • 2003: Acquisition de la Banque nationale de Nouvelle-Zélande
  • 2005: Création d'ANZ Royal Bank au Cambodge, une joint-venture avec la société cambodgienne Royal Group
  • 2006: Annonce d'un nouveau siège mondial pour Melbourne Docklands près du siège de la National Australia Bank
  • 2007:
  • ANZ remporte à nouveau le prix de la banque de l'année du magazine Money après avoir perdu contre la National Australia Bank en 2006
  • ANZ acquiert E * Trade Australia[18]
  • Mike Smith, anciennement de HSBC, assume le rôle de PDG avec le départ à la retraite de John McFarlane le 1er octobre 2007[19]
  • ANZ acquiert une participation de 20% dans Bank of Tianjin, Chine.
  • ANZ acquiert la Citizen Securities Bank (Guam)
  • ANZ succède à la société de télécommunications Telstra en tant que sponsor des droits de dénomination du stade australien de Sydney.
  • 2009:
  • 25 septembre 2009 Annonce du rachat de la participation de 51% du groupe ING dans la JV, ING Australie donnant à ANZ le contrôle à 100% d'ING Australie.
  • 12 novembre 2009 ANZ inaugure le nouveau siège de ANZ Center à Docklands, Melbourne
  • 1er décembre 2009 ANZ acquiert officiellement la pleine propriété d'ING Australie.
  • 2010:
  • 2012
  • Annonce le retrait de la marque de la Banque Nationale en Nouvelle-Zélande.[4]
  • 2013
  • Devient la première banque à rouvrir dans le CBD de Christchurch après les tremblements de terre de 2011[23]
  • 2016
  • 2017
  • 2018
  • Structure organisationnelle[edit]

  • Australie
  • Produits de détail
  • Distribution au détail
  • Banque commerciale
  • Richesse (y compris ETrade en Australie et OnePath)
  • ANZ Bank New Zealand
  • Banque institutionnelle
  • Asie et Pacifique
  • Asie-Pacifique[edit]

    ANZ est l'une des principales banques australiennes de la région Asie-Pacifique. Il a été agressif dans son expansion sur les marchés émergents de la Chine, du Vietnam et de l'Indonésie. ANZ est également une banque de premier plan en Nouvelle-Zélande ainsi que dans plusieurs îles du Pacifique où elle est en concurrence sur de nombreux marchés avec la banque australienne Westpac. La filiale d'ANZ en Nouvelle-Zélande est exploitée par le biais d'une filiale, ANZ National Bank, de 2003 à 2012, date à laquelle elle a été modifiée par ANZ Bank New Zealand lors de la fusion des marques ANZ et National Bank.

    En mars 2005, elle a formé une alliance stratégique avec la Sacombank du Vietnam impliquant une acquisition de 10% du capital de Sacombank. Dans le cadre de l'alliance stratégique, ANZ fournira une assistance technique dans les domaines de la gestion des risques et des services bancaires aux particuliers et aux petites entreprises.

    ANZ a suivi une stratégie similaire en Chine, où elle a acquis une participation de 20% dans Tianjin City Commercial Bank en juillet 2006. Elle a également négocié un accord similaire avec Shanghai Rural Commercial Bank.

    En août 2009, ANZ a acheté les unités de vente au détail de RBS à Taïwan, à Singapour, en Indonésie et à Hong Kong, ainsi que les activités bancaires de RBS à Taïwan, aux Philippines et au Vietnam. Il a été acheté au prix de 687 millions de dollars australiens.

    En septembre 2012, la société comptait 1 337 succursales dans le monde.[35]

    En 2016, ANZ a adopté une approche moins agressive de l'expansion dans la région Asie-Pacifique après de faibles rendements.[36][37][38] Fin octobre 2016, ANZ a annoncé la vente de ses activités de vente au détail et de gestion de patrimoine en Asie à la Development Bank of Singapore; ANZ a également signalé un retrait de son "pivot asiatique".[39]

    Publicité et parrainages[edit]

    ANZ a le droit de nommer Stadium Australia où il est actuellement connu sous le nom de ANZ Stadium

    En 2005, une publicité comprenait deux robots célèbres: le robot Lost in Space et un Dalek de Doctor Who, bien que le Dalek ait été remplacé dans les versions ultérieures de l'annonce. En 2006, l'entreprise a lancé une campagne télévisée avec une série d'annonces mettant en vedette sa nouvelle mascotte – le Falcon, un oiseau formé pour arrêter les voleurs de cartes de crédit, illustrant les mesures prises par l'entreprise pour prévenir la fraude par carte de crédit. En 2010, ANZ a mené une campagne publicitaire parodiant des scénarios bancaires courants avec un personnage fictif connu sous le nom de “ Barbara qui vit dans Bank World '', un directeur de banque d'âge moyen, impoli, sarcastique et inutile. Les publicités ont été saluées pour leur esprit et leur humour, mais aussi pour leurs stéréotypes sur les directeurs de banque. Barbara est incarnée par la comédienne australienne Genevieve Morris.[40] En 2010, ANZ a dépensé 195 millions de dollars en Australie pour la publicité.[41]

    En 2011, une série de publicités a été présentée par Simon Baker, la star de l'émission de télévision américaine The Mentalist. Selon une liste des 20 dépenses publicitaires les plus importantes de 2014, ANZ figurait dans le top 20.[42]

    En 2015, ANZ a organisé une campagne en synchronisation avec le Mardi Gras gay et lesbien de Sydney.[43] En 2016, la Nouvelle-Zélande ANZ a enregistré les dépenses les plus élevées de toutes les banques.[41] Un tiers des dépenses d'ANZ sur les médias serait numérique.[44]

    Nouveau siège[edit]

    Le siège social d'ANZ a été inauguré en 2009

    En septembre 2006, des plans ont été dévoilés pour que le nouveau siège mondial d'ANZ soit situé dans le quartier des Docklands de Melbourne. Le complexe comprend un vaste immeuble de bureaux de faible hauteur, des magasins, des parkings pour voitures et vélos. Le nouveau complexe permettra à 6 500 employés d'ANZ de travailler dans une zone intégrée, mais la société conservera son immeuble phare, 100 Queen Street Melbourne. Le nouveau siège social est le plus grand complexe de bureaux en Australie avec 84 500 m² NLA, 130 000 m² GFA et un bâtiment accrédité 6 Green Star. La construction a commencé à la fin de 2006 et le bâtiment a ouvert ses portes à la fin de 2009. Le bâtiment est situé au 833, rue Collins. Il a été conçu par HASSELL & Lend Lease Design – face à la rivière Yarra.

    En 2006, la construction devrait coûter 478 millions de dollars australiens,[45] mais a fini par coûter 750 millions de dollars au moment où il a été achevé en 2009.[46]

    Le bâtiment a été l'un des lauréats du Festival mondial d'architecture 2010 dans la catégorie "Intérieurs et aménagement de l'année".[47]

    ANZ a annoncé en 2016 qu'elle vendrait son ancien siège social de Melbourne.[48] L'ancien bâtiment de la banque, donnant sur Collins Street, à Melbourne, a été construit à cet effet en tant que siège social de la banque anglaise, écossaise et australienne (un prédécesseur de l'ANZ) de 1883 à 1887.[48]

    Controverses[edit]

    Manipulation des taux d'intérêt de référence et d'autres paramètres clés[edit]

    En 2016, ANZ et 10 de ses opérateurs ont été désignés comme faisant l'objet de poursuites judiciaires pour manipulation des taux d'intérêt interbancaires de référence en Australie; en particulier, l'ASIC a fait des allégations de conduite et de manipulation déraisonnables contre ANZ.[49][50][51] ANZ a tenté de rejeter les réclamations et a déclaré qu'elle les défendrait devant les tribunaux.[52] Le 4 mars 2016, ANZ a déposé un dossier formel concernant la procédure d'origine à cet égard.[53] Depuis lors, l'ASIC a aggravé sa plainte contre l'ANZ.[54] Lors d'une comparution devant un tribunal distinct en novembre 2016, ANZ a admis 10 cas de tentative de cartel concernant une manipulation présumée du ringgit malais.[55] Il a été rapporté que le cas plus large de truquage du marché durerait probablement en 2018.[56]

    Agriculture et travail des enfants[edit]

    ANZ a fait l'objet de déclarations selon lesquelles elle soutenait des entreprises agricoles et forestières qui s'engageaient dans des «accaparements de terres».[57][58] En 2014, ANZ a fait face à des allégations selon lesquelles elle aurait financé une plantation de canne à sucre cambodgienne impliquant du travail des enfants, des accaparements de terres soutenus par l'armée, des expulsions forcées et des pénuries alimentaires.[59][60]

    Approche contentieuse[edit]

    ANZ a également été critiquée au Sénat pour son approche prétendument «dur» des agriculteurs exposés aux retombées de l'achat par ANZ du carnet de crédit Landmark.[61][62] Une communication à l'enquête du Sénat sur la conduite des banques mentionnait un agriculteur qui s'était immolé après que de prétendus manquements se soient produits.[63] Un autre ancien client de l'enquête du Sénat a été mentionné comme ayant été victime de représailles de la part de récepteurs et de policiers, y compris le recours à des équipes SWAT et détenu sous la menace d'une arme.[63] En 2016, il a été signalé qu'ANZ avait été accusé de racisme dans une affaire judiciaire de grande envergure impliquant l'homme d'affaires Pankaj Oswal et son épouse;[64] en particulier, il a été signalé qu'un e-mail contenait des commentaires indiquant que, "" Nous avons affaire à des Indiens sans boussole morale et une femme indienne [the wife of Mr. Oswal], tout aussi sournois que PO (Pankaj Oswal) »et« Cela a été une transaction très indienne. »[64][65] L'ANZ a accepté un règlement pour un montant non divulgué au titre de la réclamation légale formulée par les Oswals.[66]

    La culture[edit]

    Le PDG d'ANZ, Shayne Elliott, a admis en 2016 que la "culture" sera l'un des plus grands défis pour ANZ.[67] Les rapports des médias ont inclus des allégations de sexisme, de consommation de drogue et de culture de la bravade.[68] En 2016, ANZ a été poursuivi en justice pour avoir suggéré sur les réseaux sociaux que la critique du directeur financier de la banque aurait pu être sexiste, ce qui a entraîné la perte de son emploi chez le courtier de Bell Potter.[69][70] L'ancien directeur d'ANZ, John Dahlsen, a admis en 2016 qu'il y avait des problèmes avec la culture bancaire et la concurrence.[71] En novembre 2016, de nouvelles allégations de comportement sexiste ont été déposées et une poursuite distincte a été engagée contre ANZ aux États-Unis concernant le personnel de son bureau de New York.[72][73]

    Scandale malaisien[edit]

    Début 2016, ANZ a également été mentionnée dans un scandale en Malaisie impliquant l'une des filiales d'ANZ et le leader malaisien.[74] L'incident a soulevé des questions pour ANZ.[75] ANZ a reconnu en novembre 2016 qu'elle avait peu de moyens de contrôler sa filiale.[76]

    Notes de dossier trompeuses présentées à la Cour suprême de Victoria[edit]

    En 2016, un incident a été signalé impliquant le Financial Ombudsman Service (Australie), où le Financial Ombudsman Service a présenté des notes de dossier trompeuses à la Cour suprême de Victoria, dans la phase de découverte d'une affaire impliquant ANZ, au profit de l'affaire ANZ.[77][78][79] L'ANZ n'a pas encore commenté le scandale.

    Externalisation des emplois[edit]

    ANZ a continué à externaliser des emplois dans des pays autres que l'Australie, ce qui a provoqué une certaine controverse avec certains points de vente.[80] ANZ a progressivement augmenté la production de travail des bureaux offshore. Le bureau d'ANZ à Bangalore est opérationnel depuis 1989, ce qui en fait l'une des premières organisations à employer du personnel informatique basé en Inde. ANZ emploie environ 4 800 personnes à Bangalore, en Inde.[81] 1 500 postes dans les TI, 2 000 postes dans les paiements et les opérations institutionnelles et les services internationaux et de grande valeur et 1 300 postes dans les opérations des services bancaires aux particuliers ont été transférés de Melbourne en Inde. En 2006, ANZ a prédit qu'en 2010, plus de 2000 emplois auraient été transférés de l'Australie à Bangalore.[82] En 2012, ANZ a transféré 360 employés permanents de Melbourne et Bangalore à Capgemini. Tous ces employés ont travaillé dans le domaine des essais technologiques et de l'environnement.[citation needed] Comme ANZ CIO Anne a annoncé plus tôt que ANZ voulait un modèle de technologie hybride afin de réaliser la feuille de route technologique de 2017.

    Conduite anticoncurrentielle[edit]

    Bien que l'ANZ profite de la technologie de la chaîne de blocs[83] l'ANZ avait bloqué les entreprises utilisant le bitcoin. L'ANZ a fait l'objet d'une enquête par la Commission australienne de la concurrence et des consommateurs et a été autorisée à s'entendre avec d'autres banques sur la question des entreprises basées sur le bitcoin.[84] Un certain nombre de sénateurs éminents[who?] ont remis l'enquête en question et continuent de critiquer la conduite d'ANZ et d'autres grandes banques à ce sujet.[citation needed]

    Panama Papers[edit]

    ANZ a été signalée comme apparaissant dans 7 548 des documents de Mossack Fonseca dans les Panama Papers, reflétant le vaste travail de la banque en Nouvelle-Zélande, aux Îles Cook, aux Samoa et à Jersey.[85]

    Accusations d'entente criminelle[edit]

    Le 1er juin 2018, la Commission australienne de la concurrence et de la consommation (ACCC) a annoncé que des accusations criminelles de cartel devraient être déposées par le directeur des poursuites pénales du Commonwealth (CDPP) contre ANZ Bank, son trésorier de groupe Rick Moscati, ainsi que Deutsche Bank, Citigroup et un certain nombre de personnes.[86][87]

    Blason[edit]

    Armoiries du groupe bancaire australien et néo-zélandais

    Remarques
    Les armoiries du groupe bancaire australien et néo-zélandais se composent de:[88]
    Crête
    Sur un heaume avec une couronne de couleurs une antilope et une licorne à la fois armées et crinées d'or et gorgées d'un collier de gueules soutenant dans le sens du sel une clé en or et une épée en bon quillons à poignée et pommeau en or.
    Écusson
    Par pâle azur et or une pile coupée et par pâle sa pointe sur un monticule sortant en base également par huit rondelles pâles et autant de billettes en cercle toutes inversées.
    Supporters
    Du côté dextre un kangourou d'or et du côté sinistre un kiwi d'azur à bec et pattes d'or.
    Compartiment
    Désert et herbe proprement dite.

    Voir aussi[edit]

    Les références[edit]

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  • ↑ Armorist de Nouvelle-Zélande, 76, 2000, p. 19
  • Liens externes[edit]

    Comparatif des taux pour le rachat de crédit pour les années 2019-2020

     Simulation de regroupement de crédits
    Durée du remboursementTaux fixesRemboursement mensuel en euros
    7 ans / 84 mois0,16%119 €
    10 ans / 120 mois0,51%85 €
    12 ans / 144 mois0,61%72 €
    15 ans / 180 mois0,77%58 €
    20 ans / 240 mois0,96%46€
    25 ans / 300 mois1,3%39 €
    Tableau de comparaison pour le regroupement de crédits consommation et immobilier.