De grands clients de quatre banques se rendent à Xinja

Source: Xinja

Neobank Xinja a annoncé son nouveau taux annuel de 2,25%. Le compte d'épargne Stash est une «véritable alternative» aux quatre grands, et plus de 30 millions de dollars ont circulé au cours de sa première semaine.

La Xinja a fait la une des journaux la semaine dernière après avoir introduit un taux annuel inconditionnel de 2,25%. Taux d'intérêt du compte d'épargne continu, ce qui en fait un leader du marché à un moment où les taux d'intérêt du compte d'épargne sont records.

La semaine dernière, Xinja a vu plus de 30 millions de dollars de billets depuis l'introduction de son compte & # 39; Stash & # 39 ;.

"Nous proposons un taux leader du marché sans les conditions restrictives habituelles", a déclaré le chef du Xinja, Eric Wilson.

"Et nous proposons une nouvelle forme de banque."

Selon Xinja, le compte de Stash est une "véritable alternative" aux quatre grandes banques.

Il a découvert que ses clients avaient en moyenne 6 500 $ dans leurs comptes Stash, et la moitié des titulaires de compte provenaient des quatre grands: ANZ, Commonwealth Bank, NAB et Westpac.

"Nous nous engageons à long terme pour rester mince et réduire les coûts et les frais généraux afin que nos clients fassent de leur mieux", a déclaré Wilson.

"Avoir des clients satisfaits nous aidera grandement à briser le modèle de coût élevé et de profit élevé de la banque australienne."

Le compte Xinja Cache offre un taux annuel de 2,25%. taux d'intérêt de base

Contrairement à d'autres comptes d'épargne sur le marché, les clients n'ont pas à déposer un montant minimum par mois ni à effectuer un certain nombre de transactions par carte pour bénéficier de ce taux.

Le taux de 2,25% s'applique aux montants allant jusqu'à 245 000 $, ce qui est légèrement inférieur à la garantie des dépôts du gouvernement, qui couvre jusqu'à 250 000 $ par compte.

Vous trouverez ci-dessous une comparaison du compte Xinja Stash par rapport à d'autres comptes d'épargne à intérêt élevé de l'industrie, y compris ceux proposés par les neobanks rivales 86400 et Up Bank

* Données exactes au 7 février 2020. Taux basés sur un solde d'économies de 10 000 $. Produits de taux d'intérêt bonifiés de lancement non inclus. Trié par taux d'intérêt total. Consultez les sites Web des fournisseurs pour connaître les conditions du taux de bonus.

Comparaison des néobanques

Les néobanques sont généralement uniquement en ligne et souvent dans une opération basée sur le cloud.

"Il est important que la technologie réponde à nos convictions", a déclaré Wilson.

«Nous sommes construits dans un but. Nous pensons qu'une banque devrait travailler pour ses clients et que les Australiens peuvent prendre de meilleures décisions financières.

"Si nous nous amusons, nous nous attendons à ce que les gens participent et prennent de meilleures décisions."

Parmi les autres néobanques présentes sur le marché australien figurent 86 400, Up Bank et Judo Bank.

La Xinja a déclaré qu'il offrira bientôt des prêts personnels et des prêts immobiliers, mais pas des cartes de crédit "car la seule façon de gagner de l'argent avec des cartes de crédit est lorsque ses clients se remplissent", a déclaré Wilson.

derniers articles

Harrison Astbury

Harrison a rejoint Savings en 2020. Il est journaliste avec plus de quatre ans d'expérience, avec des périodes précédentes chez News Corp et sur le site de comparaison financière de Canstar. Avec un vif intérêt pour les finances personnelles, Harrison est passionné d'aider les consommateurs à prendre des décisions financières plus éclairées.

Recevez des informations et des conseils gratuits chaque mois

Comparatif des taux pour le rachat de crédit pour les années 2019-2020

 Simulation de regroupement de crédits
Durée du remboursementTaux fixesRemboursement mensuel en euros
7 ans / 84 mois0,16%119 €
10 ans / 120 mois0,51%85 €
12 ans / 144 mois0,61%72 €
15 ans / 180 mois0,77%58 €
20 ans / 240 mois0,96%46€
25 ans / 300 mois1,3%39 €
Tableau de comparaison pour le regroupement de crédits consommation et immobilier.